Левые банковские карты для регистрации
И как должно быть? Зачастую покупатель на этот вопрос отвечает, что они нужны не только для коллекционирования, но и для перепродажи мелким частным компаниям, не желающим работать напрямую с банками и платить комиссии. Также некоторые организации берут дополнительную комиссию за обмен. Проследить за состоянием счета вы можете в интернет-банке или мобильном приложении.
Например, резидент Украины не может перевести деньги на такую карту. В результате даже чтобы просто получать гуманитарную помощь многим белорусам приходилось заводить "левые" карты. Но все же в подавляющем большинстве случаев "левый пластик" используется для операций, в большей или меньшей степени связанных с нарушением законов.
Вот основные примеры:. Поскольку люди, которые их используют, на уголовном жаргоне называются дропами, то карты, с которыми они работают, — дроп-картами. Иными словами, дроп — это подставное лицо, которое позволяет профессиональным преступникам оставаться в тени. Впрочем, понятие это довольно размытое. В одном случае дропом назовут человека, который оформил на себя карту и продал ее и доступ к ней, а в другом — помощника преступника, который обналичивает украденные деньги для дальнейшего перевода третьим лицам.
Примерно так же, как и уже описанная нами ранее торговля фальшивыми деньгами или базами данных. Есть сайты, которые легко найти через Google, а есть Telegram-каналы, на которые через внутренний поиск Telegram также можно выйти без малейших проблем. А торговцы ими отвечают на запросы очень оперативно. На запрос обозревателя "ДС" тоже вот ответили. Как видим, стоимость карты с комплектом документов ее владельца копии — от до грн, и цены довольно стабильны.
Карту вам пришлют через "Новую почту", расплатитесь вы криптовалютой или наложенным платежом на той же почте. Продавцы позволяют проверить работоспособность карты, дают гарантию на нее обычно месяц, за дополнительные деньги — больше , охотно публикуют отзывы довольных покупателей.
Исправный поставщик — т. Вечно сидящие без денег студенты, пенсионеры, бомжи, вернувшиеся с "зоны" преступники, — именно они за небольшую плату грн соглашаются оформить на себя карту того или иного банка. Плюс, конечно, обещание безопасности, — преступники умеют убеждать, что за оформление карты с ее продажей человеку ничего не будет.
В крайнем случае, он всегда сможет сказать, что карту потерял. Но эта схема понемногу уходит в прошлое. Как рассказал обозревателю "ДС" бывший участник этого рынка, сейчас все чаще "левый пластик" делается работниками банка, действующими в сговоре с преступниками.
Например, приходит человек депозит или кредит оформить, заполняет кучу бумаг, не всегда понимая, какая для чего. А недобросовестный операционист кроме самого депозита еще и карту на имя этого человека выпускает. Только отдает ее совсем другим людям…. Также, по словам источника, для оформления банковских карт на чужое имя нередко используются личные данные людей, давно уехавших на заработки за рубеж, или совсем старых пенсионеров.
А потом следователи, распутывающие финансовую махинацию, обнаруживают, что человек, на которого оформлена карта, уже три года как не находится в Украине. Или это летний старик, который даже не понимает, о чем его спрашивают.
В Украине понести наказание за использование банковской карты, оформленной на другого человека, очень сложно. Но только в том случае, если вы ее действительно использовали только для каких-то вещей, не связанных с нарушением закона, — например, прятали на такой карте безналичную заначку от жены.
Или отоваривались тайком в секс-шопе. Или у вас паранойя и вы не хотите, чтобы Мировое Правительство Рептилоидов знало о ваших покупках. Просто правоохранители очень хорошо знают: если у человека есть банковская карта, выписанная не на его имя, то он, скорее всего, причастен к каким-либо махинациям. И такого человека начинают проверять "по полной программе".
Если обнаружится, что обладатель чужой карты участвовал, например, в обналичивании преступных доходов, — то наказание за "левую" карту пойдет разве что "довеском" к основному обвинению. В противном случае санкций, по свидетельству правоохранителей, почти всегда удается избежать.
Речь в данном случае идет о ст. После принятия закона о декриминализации экономических преступлений махинации с банковскими платежными карточками наказываются штрафом от 51 тыс. Однако и этот штраф платят редко: по ст. Далеко не все аферы, связанные с использованием пластиковых карт, подпадают под действие этой статьи, поскольку "левая" карта — не фальшивая, а изготовленная и полученная вполне законным образом.
Так что квалифицированный адвокат легко может манипулировать формулировками. Еще сложнее наказать человека, который оформил на себя банковскую карту, а затем продал ее. Во-первых, доказать умысел, а также факт передачи PIN-кода очень трудно. Простая отмазка: "Потерял карту". Так что на практике при выявлении факта передачи карты другому лицу держатель пластика обычно отделывается тем, что утрачивает доступ к своим деньгам до окончания разбирательства. Вот только человек, оформивший карту для продажи, на ней, естественно, своих денег не держит.
Судебная практика по данным "Лига. Закон" такова, что пользователь "пластика" не может нести ответственность за совершение платежных операций, если карта использовалась без его физического участия или электронной идентификации. Кроме случаев, когда доказано, что пользователь своими действиями или бездействием способствовал утрате, незаконному использованию информации, позволяющей инициировать платежные операции.
Но на практике доказать это — крайне сложно. Больше шансов привлечь к ответственности сотрудника банка, который в большом количестве оформлял "левый пластик" на ничего не подозревающих лиц. Но и тут есть масса способов спрятать концы в воду, да и банки, заботясь о репутации, предпочитают не выносить сор из избы. Преступность интернациональна, и в финансовой сфере используемые ею инструменты мало отличаются от страны к стране. Но все же в наших силах сделать так, чтобы подобные криминальные инструменты хотя бы были менее доступны.
Например, чтобы регистрация и продажа банковских карт не была способом выжить для студентов и пенсионеров. Все самое важное за сегодня читайте на наших страницах в Facebook и Telegram. Банки ежегодно выдают клиентам большое количество как дебетовых, так и кредитных карт.
Например, в г. Но активных карт тех, которыми пользуются значительно меньше, чем неактивных. Почему так происходит:. По окончании срока действия карты не все граждане спешат в банк, чтобы её закрыть и, соответственно, закрыть счёт карты.
Старые карточки просто лежат дома без дела. Так вот именно эти старые карты и хотят приобрести потенциальные покупатели. Но зачем им это нужно?
На сайтах бесплатных объявлений можно найти такое сообщение - «Коллекционирую старые банковские карты. Готов заплатить от 1 руб. Рассмотрю любые варианты». Такие объявления попадаются и на форумах с вакансиями, или они приходят пользователям на электронную почту. Так для чего же нужны эти старые карты?
Зачастую покупатель на этот вопрос отвечает, что они нужны не только для коллекционирования, но и для перепродажи мелким частным компаниям, не желающим работать напрямую с банками и платить комиссии. Говорится о том, что карты будут использоваться для начисления зарплаты сотрудникам.
Человек понимает, что легко может заработать левые деньги и для этого практически ничего не нужно делать.
